Cho vay nặng lãi đòi nợ bằng mắm tôm thối

Mới đây, viện kiểm sát nhân dân thành phố Hà Nội đã hoàn tất cáo trạng truy tố Đoàn Quốc Huy, sinh năm 1993, trú tại phường Yên Hòa, quận Cầu Giấy, thành phố Hà Nội ra trước pháp luật về tội “Cưỡng đoạt tài sản” và tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Đoàn Quốc Huy được xác định là một mắt xích quan trọng trong đường dây tín dụng đen do Nguyễn Văn Thành (tức Thành bẹt) đối tượng mới bị cơ quan chức năng truy tố hồi tháng 7 vừa qua cầm đầu.

Trong vụ án này, do khi đường dây tín dụng đen này bị phá Nguyễn Quốc Huy đã bỏ trốn, đến ngày 15/7 vừa qua mới ra đầu thú, nên trường hợp của Huy đã được cơ quan chức năng tách ra để truy tố riêng.

Hoạt động cho vay nặng lãi và thủ đoạn của nhóm đối tượng

Theo cáo trạng, năm 2022 Nguyễn Văn Thành cùng 3 đối tượng khác đã góp vốn kinh doanh dịch vụ cho vay tiền với lãi suất cao bằng hình thức bốc bát họ.

Khi có khách vay tiền, các đối tượng sẽ cho vay trong thời gian từ 25 đến 50 ngày, với mức lãi suất từ 4.000 đến 8.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tương đương từ 146% đến 292% một năm.

Để tìm người có nhu cầu vay tiền, Thành bẹt chỉ đạo các đối tượng lập nhóm chát trên mạng xã hội, đăng bài quảng cáo và vào các nhóm cho vay tín dụng, nợ xấu tìm thông tin khách hàng để giao dịch.

Khi khách đồng ý vay vốn bằng hình thức bốc bát họ, các đối tượng sẽ chụp ảnh căn cước công dân cùng hình ảnh, địa chỉ nơi ở của khách để đến kiểm tra. Nếu các thông tin của khách là đúng sự thật thì bọn chúng mới cho vay tiền.

Ném mắm tôm vào nhà con nợ để đòi tiền

Khi vay tiền, khách hàng phải trả phí làm hồ sơ, với số tiền trung bình là 1 ngày tiền gốc của khoản vay và bị cắt lãi trước.

Trong thời gian vay tiền nếu khách hàng chậm trả nợ, các đối tượng sẽ đăng lên nhóm, sau đó cho người gọi điện thúc giục hoặc ném mắm tôm, dầu luyn và nhiều chất bẩn khác vào nhà của khách để gây áp lực, buộc khách phải trả nợ.

Theo điều tra, trong tháng 10 và tháng 11/2023, các đối tượng đã gây ra hàng loạt các vụ ném mắm tôm, chất bẩn vào nhà con nợ tại nhiều quận, huyện trên địa bàn thành phố Hà Nội.

Quá trình điều tra, khám xét nhà và nơi làm việc của các đối tượng, lực lượng chức năng đã thu giữ 4 can mắm tôm loại 5 lít, 1 can dầu luyn loại 20 lít cùng nhiều giấy tờ tài liệu khác liên quan đến hoạt động phi pháp của nhóm đối tượng này.

Cáo trạng của viện kiểm sát xác định: Trong đường dây cho vay nặng lãi này, Thành bẹt là người giữ vai trò cầm đầu, quản lý toàn bộ công việc liên quan đến việc cho vay lãi.

Từ tháng 3 đến tháng 12/2023, nhóm này đã cho 16 người bốc bát họ, thu lời bất chính hơn 205 triệu đồng.

Luật sư 360 giải đáp về hành vi ném chất bẩn

Liên quan đến vụ án này một bạn đọc có hỏi Luật sư 360. Tại sao không thấy cơ quan chức năng xử lý các đối tượng về hành vi ném chất bẩn vào nhà con nợ Luật sư 360 nhỉ?

Về vấn đề này, Luật sư 360 xin trả lời bạn như sau: Việc các đối tượng ném mắm tôm, chất bẩn vào nhà con nợ trong vụ án này được xác định là thủ đoạn ép người vay phải trả tiền, và thực tế là các đối tượng đã thu được tiền của khách. Do đó, hành vi của các đối tượng này đã đủ yếu tố cấu thành tội cưỡng đoạt tài sản. Cơ quan chức năng cũng đã khởi tố và truy tố các đối tượng về tội danh này rồi.

Trường hợp, sau khi thực hiện hành vi ném mắm tôm, chất bẩn vào nhà con nợ nhưng con nợ chưa trả tiền, thì các đối tượng có thể bị xem xét, xử lý về hành vi vi phạm về trật tự công cộng, quy định tại Điểm e, khoản 4, Điều 7 Nghị định 144/2021/NĐ-CP của Chính phủ.

Trong quá trình giải quyết vụ án, cơ quan chức năng sẽ xem xét đến trách nhiệm bồi thường thiệt hại, nếu có chứng cứ chứng minh thiệt hại theo quy định của pháp luật.

Nếu có bất cứ vấn đề nào cần giải đáp, quý vị và các bạn hãy gửi câu hỏi về cho Luật sư 360 hoặc để lại bình luận phía dưới bài viết này hoặc trên các nền tảng khác của Luật sư 360 như Youtube, Tiktok, Facebook để được Luật sư giải đáp, hỗ trợ.